AEGIS
No hace Mobile/HO6
#1
ES como bajos aceptan todo EVITAR VENDER
#8
EDITA TU DOCUMENTO AQUI
usuario
crios0d52798@gmail.com
.
pass
93638
#7
MOBILE HOMES
CONDOS
asi se debe de ver una HO3
si salen mas cosas MEJOR pero esto si debe de estar en todas las HO3
Coverage C - Personal Property
(esto debes calcular solo o tu poner 20% de lo que vale la casa)
Coverage D - Loss of Use
(esto deber calcular solo o tu poner 20% de lo que vale la casa)
Coverage E - Personal Liability $100,000
(pon siempre 100mil al menos que el cliente quiera mas)
Policy Deductible $5,000
(aqui puedes jugar con los precios subir o bajar deductible)
Extended Replacement Cost 25%
(pon esto siempre)
Ordinance or Law Coverage
(si no se pon solo pon 10% del valor de la casa)
Water Backup $10,000
(pon siempre 10mil)
Limited Water Coverage $25,000
(pon simpre 25mil)
Equipment Breakdown Coverage Selected
(selecciona esta cobertura)
si salen mas cosas MEJOR pero esto si debe de estar en todas las dp3
ASI SE DBE DE VER UNA DP3
si salen mas cosas MEJOR pero esto si debe de estar en todas las dp3
Coverage D - Fair Rental Value
(CUANTO QUIERE EL cliente por si pierde la renta en caso de perdida y el inquilino se va salir y ya no va pagar renta mientras la arreglen)
Coverage L - Personal Liability $100,000( simpre)
Policy Deductible $5,000 (juega con esto para precios)
Extended Replacement Cost - 25%(pon esto siempre)
Ordinance or Law Coverage $25,500 (pon esto siempre
Water Backup $10,000 (pon esto siempre)
Limited Water Coverage $25,000 (siempre)
Limited Asbestos and Lead Coverage $2,000 (siempre)
Equipment Breakdown Coverage Selected (siempre)
si salen mas cosas MEJOR pero esto si debe de estar en todas las dp3
Usuario
crios0d52798@gmail
con eso te mandan verificacion para entra
#6
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RENTERS
Ejemplo de Casa Mobile
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Dar buenos precios
PARA DAR DESCUENTOS ADICIONALES necesitas la polisa de aseguranza de carros la declaration page( estrategia venderle una polisa de auto evntualmente)
Estas a menos de 5 millas de un WATER HYDRANT( donde se conecta un carro de bomberos o de una estacion de bomberos? si dice si pon= PROTECION CLASS 1
NO Protection class 6
2.SIMPRE PON QUE EL TECHO ESTA MENOS DE 10 ANIOS VIEJO
3.PON ALARMA LOCAL Y CENTRAL..Burglary and Fire
4. CUANDO PREGUNTE CUANDO se le hizo una actualizacion a la casa pon simpre menos de 15 anios(tuberia,electricidad etc…)
5, DEBES ESCOGER tenant si el duenio de la casa no vive en ella
6. si esque la rentan cuanto reciben al mes por la renta de parte de sus renteros? (FAIR RENTAL VALUE)
7 QUIEN LA va pagar nuestro cliente o su escrow (banco)?
IMPORTANTE PONER EL NOMBRE EXACTO DEL BANCO Y DIRECCION DEL BANCO PRINCIPAL NO DE UNA RAMA buscar en google pon el nombre del banco_______y pregunta a google cual es el Mortgage clause and address ejemplo si el banco se llama bank of america pregunta en google
bank of america mortgage clause8 as google la direccion para comfirmar si ay o no picsina? si no se ve pregunten al cliente.
9 en una HO3 SIMPRE PON WATER BACK up juega con el precio10 subir deductible para jugar con los precios
Ejemplo de condominios aqui son #3 viviendas pero cada una tiene su duenio
letter
#2
Username: crios0d52798@gmail.com
Password: LS999031
#4
username: crios0d52798@gmail.com Password: Lani0314#
.#5
CONDOS
user: crios0d52798@gmail.com password: Lani0314#
.#3
DP1 Es para propia casa / o tu casa pero la rentas cubre incendios, rayos y explosiones, granizo
, excluye el robo, los daños causados por el agua (como tuberías congeladas) y el vandalismo, DP1 AY QUE EVITAR VENDERLA AL MENOS QUE EL CLIENTE NO LE IMPORTE NO TENER RESPONSABILIDAD CIVL Y A SUS RENTEROS LES PIDA UN RENTERS POLICY basicamente esta es porque la dp3 o la ho3 esta muy cara pero debemos advertir al cliente que no ay responsabilidad civil por si lo quieren demandarDP3 diseñada para cuando la casa es tuya pero la rentas. Cubre la estructura de la vivienda cubre lo mismo que DP1 MAS RESPONSABILIDAD CIVIL
HO3 SOLO SI ES TU CASA Y VIVES EN ELLA para las pertenencias personales. Cubre los daños causados por riesgos como incendios, viento y robos, además de la responsabilidad civil y los gastos de alojamiento temporal si la vivienda queda inhabitable.
RENTEROS H04 SOLO si la casa no es tuya( solo rentas) conocido como seguro para inquilinos, es una póliza diseñada para personas que alquilan una casa o apartamento. Cubre los bienes personales (muebles, aparatos electrónicos, ropa) contra riesgos como incendios o robos, ofrece protección de responsabilidad civil si alguien resulta herido en la vivienda y cubre los gastos adicionales de pagarte para que tengas donde vivir mientras reparan la casa o apartamento.
HO6 Eres duenio de tu condominio(SE miran como apartamentos) uno al lado de otro o todas las casa son igual (estas viviendas usualmente tiene fees de asociasion que pagan mensualmente para que le den mantenimiento a la vecindad, es una póliza especializada para propietarios de condominios cubre la estructura interior de la unidad, las pertenencias personales, la responsabilidad civil y lte dan dinero para que te vayas a vivir a otro lado mientras arreglan el danio.
MOBILE HOME El seguro para casas móviles es una póliza especializada que protege las casas prefabricadas contra daños físicos y responsabilidad civil. , cubre las estructuras construidas en fábricas y transportadas a los terrenos, los bienes personales y la responsabilidad por accidentes.
Una casa móvil es una estructura prefabricada construida en fábrica sobre un chasis permanente con ruedas, diseñada para ser transportada a un terreno residencial. a menudo ubicadas en parques de casas móviles.